Der erste Schritt ist ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch. Dabei lernen wir uns kennen und besprechen Ihre aktuelle Situation sowie Ihre Ziele.

Im Erstgespräch klären wir unter anderem:

• Ihre aktuelle finanzielle Situation
• Ihre Erwartungen an die Beratung
• Ihre grössten finanziellen Herausforderungen
• Wie ich Sie konkret unterstützen kann

Das Erstgespräch dauert in der Regel etwa 30 bis 45 Minuten und ist für Sie kostenlos.

Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob Sie eine Beratung in Anspruch nehmen möchten.

2. Persönliche Budgetanalyse und Beratung

Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, vereinbaren wir ein persönliches Treffen vor Ort oder an einem neutralen Ort Ihrer Wahl.

Gemeinsam verschaffen wir uns einen Überblick über:

• Einnahmen und Ausgaben
• Fixkosten und variable Kosten
• bestehende Verpflichtungen
• Sparmöglichkeiten

Ihre Unterlagen bleiben jederzeit bei Ihnen. Es werden keine Dokumente einbehalten oder kopiert. Ziel ist eine transparente und verständliche Übersicht über Ihre finanzielle Situation.

3. Individuelles Budget und konkrete Massnahmen

Auf Basis der Analyse erstellen wir gemeinsam ein realistisches Haushaltsbudget, das zu Ihrem Alltag passt.

Sie erhalten konkrete und umsetzbare Vorschläge, zum Beispiel:

• Fixkosten reduzieren
• Sparmöglichkeiten erkennen
• Rücklagen aufbauen
• finanzielle Ziele definieren

Bei Bedarf begleite ich Sie auch in weiteren Gesprächen. Sie entscheiden selbst, wie viel Unterstützung Sie wünschen.

Diskret und unabhängig

Die Budgetberatung erfolgt unabhängig und ohne Verkauf von Finanzprodukten. Ihre Daten werden vertraulich behandelt, und Ihre Unterlagen bleiben jederzeit bei Ihnen.